Правовая защита
от неправомерного применения банками положений Федерального Закона РФ № 115-ФЗ

Запрос документов, отключение (приостановление) Клиент-банка, блокировка карты, изменение лимита по снятию денежных средств, это, своего рода, предупреждение со стороны банка, о том, что операции имеют признаки сомнительных.

Если банк официально отказал в проведении операции на основании пункта 11 статьи 7 Закона № 115-ФЗ, это означает, что операция банком признана сомнительной.

В течении трех дней с момента отказа в проведении операции, организация, индивидуальный предприниматель или физическое лицо попадают в единый так называемый "черный список", сформированный Росфинмониторингом. Именно с этого момента, банки, у которых данный клиент находится на обслуживании, будут пристально контролировать деятельность сомнительного клиента по счету.

В случае двух и более отказов в проведения операции в год, банк имеет право в одностороннем порядке расторгнуть договор.

При выявлении признаков сомнительных операций некоторые банки:
- удерживают повышенную комиссию за входящие платежи;
- переводят на иной тарифный план с более высокой платой за обслуживание;
- взыскивают штраф за непредоставление или неполное предоставление документов по запросу;
- при расторжении Договора банковского счета (вклада) и переводе денежных средств на счет физического лица, удерживают высокую комиссию.

ВАЖНО! Согласно сформированной позиции судов РФ удержание банками повышенной комиссии на основании Закона РФ №115-ФЗ является незаконным.

УСТРАНИМ ПРИЧИНУ ДОБАВЛЕНИЯ В "ЧЕРНЫЙ СПИСОК"

ПОМОЖЕМ ПОНИЗИТЬ УРОВЕНЬ РИСКА В СИСТЕМЕ "ЗСК" (Светофор)

ЗАПРОСОМ
банка о предоставлении документов и сведений

ОТКЛЮЧЕНИЕМ
(приостановлением) клиент-банка(ДБО)

ОТКАЗОМ
в проведении операции на основании Закона РФ
№115-ФЗ

ПРИМЕНЕНИЕМ БАНОКОМ МЕР ПРЕДУСМОТРЕННЫХ П.5 СТ.7.7 ЗАКОНА № 115-ФЗ